严惩金融违法犯罪确保金融秩序稳定

时间:2015-07-18 14:21:32 来源:搜狐 作者:banqing 点击:559次

严惩金融违法犯罪确保金融秩序稳定

  (宝月楼网讯)鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司依法办理《典当经营许可证》,并且纳入地方特种行业办理《特种行业许可证》,但是未取得金融许可证,多次《典当管理办法》、《典当行业监管规定》、《金融违法行为处罚办法》有关规定超范围经营,向公众存款并违规向社会公众转贷,且签订借款合同,伪装合法经营。根据准格尔旗人民法院〔2014〕准民初字1906号民事判决书、鄂尔多斯市中级人民法院〔2014〕鄂民终字第145号)民事判决书,确定:鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司准格尔旗分公司、鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司乌审旗分公司、鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司达拉特旗分公司,鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司企业法人乔金为兼任鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司准格尔旗分公司负责人,总公司、分公司非法向公众吸收存款并向公众违规转贷,信息资源共享,互相拆借,自负盈亏。

  其中,鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司准格尔旗分公司向陈长在集资1275万元,鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司达拉特旗分公司向鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司准格尔旗分公司违规转贷2200万元,并签有《借款合同》。鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司乌审旗分公司向姬广亮集资187万,向蒋润岐、张瑞违规转贷167万,张瑞、蒋润岐不能偿还鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司乌审旗分公司借贷,导致鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司乌审旗分公司不能偿还姬广亮故将蒋润岐、张瑞名下蒙房权证乌审旗字130021005263房产(建筑面积157.50㎡商业房)转让姬广亮,并且办理过户手续。

  《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》(国办发明电〔2007〕34号)文件规定:非法集资的主要特征:一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

  鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司违反《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》(国办发明电〔2007〕34号)、《国务院办公厅关于严厉打击非法集资有关问题的通知》(国办发电〔2010〕2号)、《商务部关于加强典当业监管工作的通知》(商建发〔2003〕441号 )、《商务部关于印发<典当行业监管规定>的通知》(商流通发〔2012〕423号)文件精神,非法向公众吸收存款、违规转贷,严重破坏了正常的金融秩序。

  对此希望引起国务院和内蒙古自治区人民政府的高度重视,认真贯彻《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》(国办发明电〔2007〕34号)、《国务院办公厅关于严厉打击非法集资有关问题的通知》(国办发电〔2010〕2号)、《商务部关于加强典当业监管工作的通知》(商建发〔2003〕441号 )、《商务部关于印发<典当行业监管规定>的通知》(商流通发〔2012〕423号)文件精神,严惩金融违法行为,责成中国银监会、中国人民银行、商务部会同内蒙古自治区人民政府相关部门对鄂尔多斯市萬福祥典当有限责任公司违规向公众吸收存款,同时公众违规转贷的行为予以严肃查处并对对工作失职、管理监督不力、不作为的干部,按照《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》的规定,对有关责任人进行问责,确保金融秩序稳定,为推进依法治国作出积极贡献!